بيتكوين

مراجعة: يستخدم Rutte III شركة cryptocurrency ثقيلة جدًا للتسجيل


في مساء يوم 3 ديسمبر ، ناقش مجلس العموم تنفيذ توجيه AMLD5 الأوروبي في القانون الهولندي.

يأمل روتي الثالث في دمج هذه القواعد الجديدة في قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب [Wwft] المؤرخ 10 يناير 2020.

وقد التزمت شركات العملة الهولندية بشدة بالخطة. هل تثار انتقاداتهم خلال النقاش؟ نظر المحامي كلينت كابيل وتوصل إلى هذا الاستنتاج.

Rutte III و Wwft وقسم cryptocurrency

منذ مشروع القانون الأول في منتصف عام 2018 ، كان المجتمع المالي ينتقد خطة مجلس الوزراء. كما تعرضت البنوك وشركات التأمين والمكاتب الائتمانية لقوانين جديدة.

خلال مشاورة عامة في نهاية عام 2018 ، دافعت شركات ومحامرات cryptocurrency عن نفسها. القانون الجديد يتجاوز متطلبات التوجيه الأوروبي. على حد تعبير بيتنيك: الجسر بعيد جدًا.

هناك مشكلتان مهمتان لشركات العملة المشفرة:

هل النظام الجديد التزام تسجيل أم نظام ترخيص متنكر؟ هل التزامات تسجيل الشركات المشفرة مفرطة؟

اقرأ أيضًا: يريد Rutte III فرض هذه القواعد على شركات العملة المشفرة اعتبارًا من عام 2020

الالتزام بالتسجيل أو نظام ترخيص متنكر؟

في فاتورة يوليو 2019 ، رفع وزير الخزانة Hoekstra [CDA]: يجب تسجيل شركات Cryptocurrency لدى البنك المركزي الهولندي.

أولاً ، هذا مطلب ترخيص. بناءً على توصية مجلس الدولة ، قام هوكسترا ووزارة حكومته بتنقيح الاقتراح.

يتحدث المراجعون الآن عن أنظمة الترخيص المقنعة. أعتقد أن النظام هو في الواقع نظام ترخيص. ومع ذلك ، يطلق عليه رسميا التزام التسجيل.

شراء البيتكوين وغيرها من العملات المشفرة؟ انتقل إلى Bitcoin Master

"البندقية ثقيلة جدا"

بالنسبة لشركات العملة المشفرة والقطاع الناشئ بأكمله ، يعد التزام التسجيل هذا عبئًا غير متناسب. على سبيل المثال ، يجب أن تفي إدارة شركة cryptocurrency بمتطلبات أكثر من أي مؤسسة إبلاغ أخرى.

بالإضافة إلى ذلك ، يحتوي القانون على العديد من قواعد الربط "المطبوعة الصغيرة" التي تربط قانون الرقابة المالية بمتطلبات Wwft. وهذا لا يجعل الامتثال أكثر تعقيدًا فحسب ، بل إنه أكثر وضوحًا.

نتيجة لذلك ، فإن شركات العملة المشفرة لديها القليل من الثقة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب طلب المشورة الخارجية ، مما قد يؤدي إلى ارتفاع التكاليف غير الضرورية للقطاع.

تقدر DNB تكلفة الامتثال في جميع أنحاء الصناعة بمبلغ 1.9 مليون يورو. هذا التقدير منخفض جدًا ، وفقًا لمختلف أصحاب المصلحة في الصناعة. اتخذت الصناعة مبادرة لشراء المشورة الجماعية لخفض التكاليف.

الابتكار هو كسر

ارتفاع التكاليف يعني أن الشركات الناشئة الصغيرة والمبتكرة لن تتحقق ، لذلك فمن المتوقع. لذلك ، الشركات الصغيرة في الصناعة هم الضحايا.

هذا يعني أنه يجب عليهم العمل معًا أو التنافس مع اللاعبين الرئيسيين أو البنوك. للابتكار في تخصصات التنمية ، وهذا أمر كارثي.

في ألمانيا ، يمكن أن تبدأ البنوك في بيع العملات المشفرة في عام 2020. حتى الآن ، لم تحرز البنوك الهولندية أي تقدم ، ولكن بسبب المتطلبات المختلفة ، خلقت ساحة لعب غير متكافئة.

اقرأ أيضًا سياسة Bitcoin و Bitcoin في هولندا وألمانيا: ما الفرق؟

تسجيل UBO

موضوع آخر تمت مناقشته هو ما يسمى UBO Register ، سجل مكافحة غسل الأموال. سيحتوي سجل UBO على تفاصيل عن جميع UBOs. في الوضع الحالي ، يمكن إخفاء هوية UBO بسهولة باستخدام الثقة أو STAK.

توفر هولندا جزءًا كبيرًا من الخدمات الاستئمانية على الصعيد العالمي ، وهذه هي الوسائل التي قد يصل بها غسل الأموال إلى 16 مليار دولار سنويًا.

لن يكون ذلك ممكنًا بموجب القانون الجديد. من ناحية ، يجب أن يكون هذا هو الكأس المقدسة في AML ، ولكن في الوقت نفسه ، يتخلى الناس عن حقهم في الخصوصية.

غسل الأموال هو مشكلة كبيرة في المجتمع. تُستخدم Bitcoin في جرائم غسل الأموال ، لكن الأموال النقدية وحجز الأموال هي نفسها. قبل شهر من التنفيذ المخطط ، لا يزال هناك الكثير من عدم اليقين بالنسبة لشركات العملة المشفرة.

النفقات غير الضرورية؟

بالإضافة إلى الموضوعات المذكورة ، هناك أسئلة حول كفاءة التحقيق والتقارير المكتوبة تحت Wwft.

من ناحية ، يبدو أنه نظام تحكم غير فعال بشكل خاص. من ناحية أخرى ، فإن معرفة عملائك كمزود للخدمات المالية أمر بالغ الأهمية. يجب أيضًا الحفاظ على تكامل النظام المالي باستخدام قاعدة بيانات لإعداد التقارير يمكنها الاستعلام بشكل فعال مع النظام الصحيح.

لكننا لم نعد موجودين بعد ، إذ أن Rutte III لديها متطلبات أعلى لشركات العملة الناشئة من البنوك الناضجة ، وأثارت شركات التأمين مشكلات خطيرة.

حول كلينت كابر

مراجعة: يستخدم Rutte III شركة cryptocurrency ثقيلة جدًا لتسجيل الرسوم التوضيحيةClint Cabell [Linkedin] هو خبير قانوني في روتردام ومؤسس مخطط cryptocurrency.

من عام 2020 ، ستنفذ الحكومة هذه اللوائح لشركات العملة المشفرة ، فما رأي إدارة الاستخبارات المالية الهولندية في عملات البيتكوين والعملات المشفرة؟ الإقرار الضريبي لعام 2018: 4 نصائح للإشارة إلى عملة البيتكوين ومحامي العملات المشفرة الأخرى كلينت كابيل: هل يمكن تصنيف البيتكوين كعملة؟

إخلاء المسئولية: لا تقدم Bitcoin Magazine NL المشورة المالية أو الضريبية. المعلومات الواردة أعلاه هي للأغراض التعليمية فقط.

مصدر المعلومات: جمعتها BITCOINMAGAZINENL بواسطة معلومات 0x ، ينتمي حقوق الطبع والنشر للمؤلف Clint Cabell ، ولا يجوز إعادة إنتاجه دون إذن انقر لمواصلة القراءة